尊敬的基金投资人：

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：

一、基金的基本知识

（一）什么是基金

证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别
 

（三）基金的分类

1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法 设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场 所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金 资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具， 但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这 些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基 金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益 最低。

3、特殊类型基金

（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基 金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是 在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式 指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”), 是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份 额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开 放式基金。

（4）QDII 基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金， 投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风 险的同时获取相应的投资收益。QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于 投资范围不同。

（四）基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在 投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的 唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表 基金未来长期业绩的表现。

本公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品 进行风险评价。

（五）基金费用 基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自 己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般 直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金 时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率 一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管 理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎 回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于 2.5‰的比例从基金资产中 计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第46条的规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；

（三）依法转让或申请赎回其持有的基金份额；

（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

（七）基金合同约定的其他权利。 公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财 务会计账簿等财务资料。

三、基金投资风险提示

（一）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投 资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益 预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的 收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

（二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括 基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十 时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

（三）基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的 区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行 的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益， 也不是替代储蓄的等效理财方式。

（四）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值 高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资人自行负担。

（五）本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金 投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但本公司所做的推荐仅供投资人参 考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

本公司向基金投资人提供以下服务：

（一）对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

（二）基金销售业务，包括基金（资金）账户开户、基金申（认）购、基金 赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行 公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申（认）购、赎回费和转换 费。

（三）基金网上交易服务。

（四）基金投资咨询服务。

（五）电话咨询服务。

（六）基金知识普及和风险教育。

（以上服务内容涉及收费的，以基金销售机构明示收费方式为准。）

五、基金交易业务流程

投资人基金业务主要包括开户、认购、申购、赎回等业务环节。

（一）开户

基金账户是基金注册登记机构为基金者开立的，用于记录其持有的基金份额 余额和变动情况的账户。

开户是指投资人经由公司前台业务系统或自助式前台业务系统，通过基金销 售支付结算机构认证实名制后，开立基金注册登记机构基金账户的业务过程。

在开立基金账户前，投资人须开立结算账户，也就是一般意义上的银行账户。 基金投资人结算账户用于投资人认购、申购、赎回基金份额以及分红、无效认/ 申购的资金退款等资金结算所用。

基金账户开户操作步骤:

1、登录公司自助式前台业务系统；

2、打开免费开户链接；

3、输入用户名、手机号码、设置登录密码，进行注册；

4、输入需要进行身份认证及银行卡信息、设置网上交易密码，包括姓名，证 件类型，证件号码，银行卡号等，开始基金销售支付结算机构身份认证；

5、提交基金销售支付结算机构进行身份认证；

6、认证通过；

7、开户成功。

（二）认购/申购

认购是指购买在首次发行募集期内基金的行为。申购是指在基金首次发行募 集结束后投资人日常申请购买基金的行为。一般情况下，对于在当日基金业务办 理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日 15：00 前提交撤销申请，予以撤 销。15：00 后则无法撤销申请。 投资人 D 日提交认购/申购申请后，一般可于 D+2 日后查询认购/申购申请的受理情况。投资人在提交认购/申购申请后应及时 到原交易网点打印认购成交确认情况。

公司对认购/申购申请的受理并不表示对认购/申购申请的成功确认，而仅代 表公司确实接受了认购/申购申请。申请的成功确认应以基金注册登记机构的确 认登记为准。认购/申购申请被确认无效的，认购/申购资金将会退还给投资人。

非货币型基金申购、赎回价格以申购、赎回日交易时间结束后，基金注册登 记机构公布的基金净值为基准，即“未知价”原则。

基金交易时间为上海、深圳证券交易所交易时间（9：30～11：30，13：00- 15：00），或基金合同规定的其它时间。

认购/申购操作步骤:

1、登录公司自助式前台业务系统；

2、点击交易菜单中的“购买”，列出可购买列表；

3、选择基金，并选择基金销售支付结算机构以及对应的银行卡，输入认购/申购金额等信息；

4、认购/申购信息预览；

5、通过基金销售支付结算机构支付，等待网银返回结果；

6、支付成功，认购/申购完成。

（三）赎回

赎回是指投资人申请将基金卖回给基金管理公司的行为。

赎回操作步骤:

1、登录公司自助式前台业务系统；

2、点击赎回菜单；

3、选择欲赎回的基金产品；

4、输入需要赎回的基金份额；

5、赎回预览；

6、赎回申请下单成功。

基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；